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Propósito corporativo para 2021: Desarrollar o mejorar el plan de cumplimiento penal de la empresa.

Enero 21, 2021

Carmen Segovia, Directora de Líneas Financieras para Cataluña y Baleares en Aon, nos habla en este podcasts sobre la Gestión de Riesgos Empresariales y la importancia de tener un plan de cumplimento penal para asegurar los márgenes anuales:


La gran nevada que días atrás cayó en gran parte del país viene a poner de manifiesto, una vez más, que las empresas viven al límite:

  • En cuanto a posibilidades de financiación y/o cumplimiento de las obligaciones frente a los acreedores
  • En cuanto a recursos que destinar a la producción/prestación de servicios sin que la calidad se vea, o se note, afectada
  • En cuanto a medios que destinar para el cumplimiento normativo, pues la legislación, además, cada vez es más severa.

Ante este escenario, las empresas tienen pocas alternativas que exprimir, siendo la principal, los márgenes. Se juega con los márgenes… pero éstos son ya muy estrechos.

Ante esta situación nos gustaría poner el foco en el aspecto del cumplimiento normativo penal o compliance penal. Pues no olvidemos que, situaciones que hoy pueden formar parte de la cotidianeidad de la empresa, son generadores de nuevos riesgos que deben ser conocidos y gestionados.

Por ejemplo: La ausencia de protocolos para establecer el teletrabajo en la empresa o presionar/obligar a la incorporación de los empleados a sus puestos pueden ser constitutivos de incumplimiento de la normativa laboral y acabar en sanciones de entre 40.985€ y 819.780€, así como incurrir en un delito penal contra los derechos de los trabajadores, que pueden suponer penas de cárcel de entre 6 meses a tres años para los administradores.

Este propósito que todo administrador o consejero debería tener en mente para el 2021 no debería procrastinarse por más tiempo, siendo algunos de los motivos:

  • La importancia de identificar, gestionar y mitigar los riesgos con el objetivo de garantizar la continuidad y sostenibilidad del negocio; y
  • La situación de pandemia mundial que vivimos y otros accidentes como las fuertes nevadas que hemos vivido recientemente, han puesto de manifiesto la vulnerabilidad de las empresas frente a riesgos que se estimaban controlados, así como a otros no previstos.

3 motivos clave para desarrollar un Plan de cumplimiento penal de la empresa

3 motivos clave por los cuales desarrollar, revisar o mejorar tu plan de compliance penal.

1. Conocimiento equivale a control.

Aon pone a su disposición herramientas que te van a permitir, en primer lugar, tener un mayor conocimiento de la empresa, de las actividades que desarrolla y de los riesgos intrínsecos a cada departamento y unidad de negocio.

La metodología empleada te ayudará a plantearte nuevamente todos los rincones de la empresa, analizarla desde el tejado hasta los cimientos. Así como también, identificar y establecer contacto con las personas clave de cada departamento para adquirir ese conocimiento necesario que ayudará a desarrollar el Plan de Cumplimiento Penal.

2. Aumentar la eficiencia operativa.

Un plan interno de cumplimiento penal va a permitir a la empresa ganar en eficiencia como consecuencia de la mejora de los procesos, así como también por reducir el tiempo dedicado a la reparación de los incumplimientos.

Llegados a este punto, hay que tener en cuenta que los incumplimientos son un importante ladrón de tiempo, y pueden llegar a afectar de manera notable la cuenta de resultados de la empresa, pues no olvidemos que, ante una situación de este tipo, la dirección y los principales responsables se ponen a trabajar enfocados en resolver la situación, de manera que el negocio entra en modo “automático” y cae la gestión operativa.

Asimismo, no olvidemos que tan importante es identificar los riesgos y aplicar los controles necesarios, como evidenciar la eficacia de éstos y, en caso de detectar déficits de control, implementar nuevos controles inexistentes hasta el momento.

3. Que ningún control quede sin vigilancia.

El plan de cumplimiento penal será ineficaz si quedan controles pendientes de ser asignados a un responsable. Y esto que parece obvio, sucede con más frecuencia de lo que pensamos.

La asignación de un control a su responsable lo convierte en propietario del control, por tanto, deberá asumir no solo la implantación de este, sino también la vigilancia de su aplicación, monitorización y ejecución de las mejoras y correcciones que deban aplicarse.

La importancia del Plan de cumplimiento penal en un mercado asegurador duro.

Tras un año especialmente complejo en todos los sentidos, pero también para el mercado asegurador, podrán haber apreciado las restricciones de las aseguradoras en determinados riesgos, tanto en capacidad, primas, condiciones o franquicias. Otro cambio en la actuación de los aseguradores es un mayor conocimiento de los riesgos, solicitando más información, en particular en determinados ramos del seguro. 

El cumplimiento normativo tiene un claro impacto en toda la organización, promoviendo un mayor control de riesgos, y, por tanto, una transferencia más controlada al mercado asegurador. Esta información tiene una vinculación clara con ciertos seguros como son el de Responsabilidad General, el de Responsabilidad Civil de Administradores y consejeros con seguros para prevenir fraudes (Crime) o ciber ataques (Cyber).

Las compañías aseguradoras, ahora más que nunca, exigen garantías de que la cobertura se aplica a empresas que controlan los riesgos que transfieren al seguro, y cuyos directivos garantizan una práctica del deber de diligencia. En este sentido, un modelo de cumplimiento penal es, para los Aseguradores, un conjunto estructurado y ordenado de controles y medidas que les permite efectuar una estimación aproximada sobre el impacto que la actividad preventiva tiene sobre el riesgo. Esta estimación ayudará a la empresa a colocarse en una situación más ventajosa a la hora de negociar los términos y condiciones frente a otra empresa que no disponga de un plan a tal efecto.

Desde Aon podemos ayudarte en el control de tus riesgos

Aon dispone de un amplio abanico de servicios de consultoría que pueden ayudarte en el camino del análisis, implementación y revisión de programas de prevención penal.

Apostando por adaptarnos a la “nueva normalidad” y el uso de sistemas que te permitan adaptarse a la situación actual de trabajo en remoto de su organización, Aon propone un punto de partida para empezar a trabajar: la herramienta REGTECH.

Siendo cliente de Aon, y si dispones de un máximo de facturación de € 3.500 Millones y/o 5.000 empleados, podrás beneficiarse de dos meses gratuitos de servicio para poner en marcha tu Plan de Prevención.

No dudes en contactar con tu ejecutivo o especialista y solicitar tu código Promocional.

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